德国联邦金融监管局（BaFin）近日命令N26 BankGmbH采取措施确保该银行再次建立适当的商业组织，降低运营弹性面临的风险。此外，BaFin还任命了一名特别专员来监督该银行的落实情况。
具体而言，BaFin已要求N26 BankGmbH采取弥补在信息技术和外包管理方面风险管理缺陷的措施。该机构必须在规定的时限内实施这些措施。
风险管理方面产生的缺陷是由于该银行的大幅增长造成。BaFin已经下令其采取风险缓解措施，对客户增长和某些风险敞口进行限制。根据要求，N26 BankGmbH每月最多只能获得50,000个新客户。此外，由不动产抵押贷款担保的风险值不得超过500,000,000欧元。这一限制适用于该银行运营的所有国家。
根据官方发布的消息，对N26 BankGmbH增长的限制将使该机构能够把更多的资源用于加强客户身份识别流程、交易监测和可疑交易报告等工作。
此外，根据BaFin于2021年6月25日发布的公告，由于N26 BankGmbH延迟提交大量的可疑交易报告，该监管机构对其处以了425万欧元的行政罚款。