骗子在社交媒体上猖獗，几乎克隆了所有知名金融服务公司的身份。此前，Finance Magnates发现了数十个在利用克隆身份在Telegram上行骗的骗子。这些骗子用交易信号接近受害者，然后试图向他们出售”高级服务” ，有些人甚至使用机器人销售管理交易服务，获得了惊人的回报。这些骗子正在寻求用加密货币支付。
然而，处理这些骗子非常困难。即使一些公司曝光并删除了一个克隆实体，但还会有更多的克隆体冒出。此外，作为承载这些克隆公司的主要社交媒体应用程序，Telegram似乎没有任何针对克隆和欺诈的具体政策。现在，公司正在通过社交媒体应用程序大规模地曝光这些克隆公司。
大多数监管机构只能发布公开警告
监管机构是防止投资欺诈的最终权力机构。许多金融市场监管机构正在积极标记非法经纪商，并将其列入黑名单，包括克隆经纪商和欺诈者。然而，事实证明，这些措施在应对社交媒体上的克隆行为方面是无效的。
FCA在发现违反其规则的“可靠证据”时采取行动。它会在关注提高消费者意识的地方发出警报，并在大多数情况下要求删除内容。然而，英国当局没有权力强迫他们删除内容。
英国监管机构正在努力确定个人是否有资格成为顾问，这一决定取决于所提供服务的类型、服务的接受者以及所提供建议的主题等因素。换句话说，这种决定取决于每个个案的具体情况。
监管机构的权力因监管机构而异。虽然大多数监管机构只能发布公开警告，但只有意大利的CONSOB可以在互联网服务提供商层面封锁非法和欺诈平台的域名。然而，CONSOB也没有公开对社交媒体上的骗子采取任何行动。
CySEC不会对社交媒体上的金融服务骗子采取直接行动
监管数十家外汇/差价合约经纪商的塞浦路斯证券交易委员会(CySEC)证实，它不会直接对Telegram和其他社交媒体上的金融服务骗子采取任何行动。
“CySEC非常认真地对待保护投资者的责任。虽然我们尚未对Telegram采取直接行动，但我们通过鉴别虚假的经纪商来提醒投资者所面临的危险，并在其他方面采取行动来保护投资者。”CySEC代表告诉Finance Magnates。
“我们通过使用复杂的社交媒体监控工具来做到这一点，这些工具可以实时识别激进的营销策略，并捕捉可疑活动。当我们调查出一个虚假网站并列入黑名单时，我们会向警方电子犯罪部门报告此案。”
CySEC自身也在与克隆其网站或官员的骗子作斗争。“我们还观察到一些人冒充CySEC官员，以欺骗投资者。出于这个原因，CySEC发布了几份公告，通知公众，CySEC从未向投资者或公众成员发送未经请求的信件，也从未要求任何个人提供财务或其他方面的信息。”CySEC代表补充说。
此外，与经纪商不同的是，信号提供商不需要监管机构的许可，除非他们提供投资建议。而且，随着刚刚开始纳入监管范围的加密支付的参与，情况变得更加棘手。
受害者的损失
根据美国联邦贸易委员会(FTC)的数据，美国人在2022年因投资骗局损失了超过38亿美元，一年内几乎翻了一番。其中，26亿美元是通过冒名顶替的骗局被吸走的。去年，公平交易委员会收到了240万名消费者的欺诈报告，其中最常见的是冒名顶替的欺诈。
在英国，投资欺诈在2021年给受害者造成的损失超过8.9亿英镑。然而，目前尚不清楚通过Telegram克隆软件被骗了多少。
公众防骗意识是关键
由于几乎没有任何监管监督，Telegram的行为也不透明，打击这些骗子的唯一方法就是提高人们的防骗意识。虽然金融服务行业的公司应该在社交媒体上积极举报这些骗子，但他们也应该开展活动来解决这些问题。
FXStreet的联合首席执行官Pere Monguió表示:“我认为行业应该做出反应并采取行动。对那些可以与你交谈的人要心存怀疑。不要通过加密货币向公司付款。只通过他们的网站付费，而不是通过社交渠道。此外，我认为，如果我们对Telegram等关键平台施加压力，并看到它们提高效率，这将大有帮助。”